Préparation à l'habilitation réglementaire AMF parcours métier conseiller bancaire & conformité

Objectifs

Former des conseillers bancaires opérationnels en agence/chargés clientèles/accueil banque, capables de proposer des produits financiers dans le respect des règles de protection de la clientèle. La formation prépare au passage de l'examen réglementaire AMF exigé pour exercer des fonctions sensibles dans les établissements bancaires. Les compétences visées couvrent le profil investisseur (MIFID II), la vigilance anti-blanchiment (LCB-FT), la documentation KYC, la gestion des anomalies, la prévention des risques opérationnels ainsi que l'intégration des préférences de durabilité (ESG) dans le conseil financier. L'objectif professionnel est de permettre un retour rapide à l'emploi sur des postes en tension : conseiller clientèle particuliers, conseiller épargne, back-office titres et assistant conformité. La formation permet aux demandeurs d'emploi d'atteindre les attendus opérationnels des agences bancaires grâce à des mises en situation, des études de cas et des entraînements au QCM AMF. Elle répond aux besoins actuels du secteur bancaire en matière de conformité et de conseil responsable.

 

Description

Socle AMF – Synthèse du programme réglementaire (63h)

• Connaissance des acteurs des marchés financiers et de leur cadre réglementaire (AMF, ACPR, Banque de France)

• Règles de protection de la clientèle, devoir de conseil et information précontractuelle

• Connaissance des instruments financiers (actions, obligations, OPCVM) et des risques associés

• Fonctionnement des marchés, offres publiques et abus de marché

• Structure de la documentation réglementaire et traçabilité
Conformité MIFID II et profil investisseur (21h)

• Évaluation des connaissances et de l'expérience du client

• Objectifs d'investissement et tolérance au risque

• Questionnaire préférences de durabilité (ESG)

• Catégorisation de la clientèle

• Traçabilité des recommandations
LCB-FT et vigilance opérationnelle (14h)

• Devoir de vigilance et seuils de surveillance

• Détection d'opérations atypiques

• Déclarations Tracfin et risque réputationnel

• Politique de connaissance client (KYC)
Produits bancaires particuliers (21h)

• Comptes, livrets, assurance-vie, unités de compte

• Fiscalité de l'épargne

• Contraintes commerciales et déontologiques
Gestion des risques opérationnels en agence (14h)

• Erreurs de mise en œuvre

• Sécurité de la donnée (RGPD)

• Gestion documentaire réglementaire
Finance durable et ESG (14h)

• Critères environnementaux, sociaux et de gouvernance

• Obligations MIFID II liées à la durabilité

• Communication responsable auprès de la clientèle
Détection d'anomalies et conformité interne (14h)

• Alertes internes, escalade et priorisation

• Évitement des conflits d'intérêt

• Documentation probatoire
Préparation à l'examen réglementaire AMF (14h)

• Entraînement QCM

• Études de cas MIFID II / LCB-FT

• Analyse de situations conformes et non conformes

• Méthodologie de résolution
Mises en situation et conseils clients simulés (21h)

• Conduite d'entretien

• Reformulation et analyse du besoin

• Présentation des risques

• Recommandation réglementaire justifiée
Accompagnement retour à l'emploi (14h)

• Optimisation CV banque & conformité

• Préparation aux entretiens RH et directeurs d'agence

• Décodage des offres d'emploi bancaires

• Stratégie candidature réseau bancaire


Passage de l'examen réglementaire AMF organisé auprès du centre d'examen agréé Lefebvre Dalloz, partenaire d'Alardine Formation depuis 2012.

 

Conditions d'accès

Comprehension ecrite et orale, motivation pour les metiers bancaires. Niveau bac recommande. Aucune connaissance financiere prealable exigee.

Rythme

Temps plein

Liste des sessions